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एसेट रिकंस्ट्रक्शन कंपनी (इंडिया) लिमिटेड (ARCIL), जो भारत में एसेट रिकंस्ट्रक्शन उद्योग की अग्रणी और पहली स्थापित एआरसी, है, ने बाजार नियामक भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI) में अपना ड्राफ्ट रेड हेरिंग प्रॉस्पेक्टस (DRHP) दाखिल किया है।
इस आईपीओ में 10 रुपये के फेस वैल्यू वाले अधिकतम 10,54,63,892 इक्विटी शेयरों की बिक्री का प्रस्ताव है। इसमें शामिल हैं: एवेन्यू इंडिया रिसर्जेंस प्राइवेट लिमिटेड द्वारा 68,739,034 इक्विटी शेयर, भारतीय स्टेट बैंक द्वारा ₹10 अंकित मूल्य के 19,445,000 इक्विटी शेयर, लेथ इन्वेस्टमेंट प्राइवेट लिमिटेड द्वारा ₹10 अंकित मूल्य के 16,244,858 इक्विटी शेयर और फेडरल बैंक लिमिटेड द्वारा ₹10 अंकित मूल्य के 1,035,000 इक्विटी शेयर।
2002 में स्थापित एसेट रिकंस्ट्रक्शन कंपनी (इंडिया) लिमिटेड भारत की पहली एआरसी थी और पिछले दो दशकों से संचालन में है। 31 मार्च 2024 तक, एसेट रिकंस्ट्रक्शन कंपनी (इंडिया) लिमिटेड का एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (AUM) ₹15,230.031 करोड़ था, जिससे यह देश की दूसरी सबसे बड़ी एसेट रिकंस्ट्रक्शन कंपनी बनी। निजी एआरसी में इसकी नेटवर्थ ₹2462.511 करोड़ थी, जो दूसरी सबसे ऊंची थी। एसेट रिकंस्ट्रक्शन कंपनी (इंडिया) लिमिटेड तीन बिज़नेस वर्टिकल्स – कॉरपोरेट लोन, SME और अन्य लोन, तथा रिटेल लोन – में काम करती है। इसकी आय मुख्य रूप से मैनेजमेंट फीस/ट्रस्टीशिप फीस, पोर्टफोलियो रिकवरी फीस, निवेश आय और राइट बैक से होती है।
एआरसीआईएल का प्रवर्तक एवेन्यू इंडिया रिसर्जेंस प्राइवेट लिमिटेड (एवेन्यू कैपिटल ग्रुप की एक सहयोगी) और भारतीय स्टेट बैंक है, जिन्हें एसएआरएफएईएसआई अधिनियम के तहत कंपनी के प्रायोजक के रूप में भी पहचाना जाता है। कंपनी का नेतृत्व एक पेशेवर और अनुभवी प्रबंधन टीम द्वारा किया जाता है, जिनके पास व्यापक डोमेन विशेषज्ञता और हमारे उद्योग की समझ और व्यवसाय को बढ़ाने का विजन है, जिसमें श्री पल्लव महापात्रा, मुख्य कार्यकारी अधिकारी और प्रबंध निदेशक, श्री फणींद्रनाथ काकरला, अध्यक्ष, श्री प्रमोद गुप्ता, मुख्य वित्तीय अधिकारी, श्री रजत अग्रवाल (कॉरपोरेट, SME और अन्य लोन के अधिग्रहण प्रमुख), श्री अनुप सतीश मित्तल (रिटेल लोन अधिग्रहण प्रमुख) शामिल हैं।
यह कंपनी देश के 12 राज्यों में काम करती है और बैंकों व वित्तीय संस्थानों से तनावग्रस्त परिसंपत्तियां खरीदने के साथ-साथ पुनर्गठन, अंतर्निहित सिक्योरिटीज़ पर अधिकार लागू करने और सेटलमेंट जैसी समाधान रणनीतियां अपनाकर अधिकतम रिकवरी और ऐसी परिसंपत्तियों के मूल्य का अनुकूलन करने का काम करती है ताकि स्थायी राजस्व धारा उत्पन्न की जा सके।
इसने दिसंबर 2003 में पहली बार तनावग्रस्त परिसंपत्ति का अधिग्रहण किया था और 2022 में जब भारतीय रिज़र्व बैंक ने नियम बनाए, तो यह उन कुछ एआरसी में से एक थी जिनके नेट ओन्ड फंड्स नियामकीय आवश्यकता से अधिक थे। 31 मार्च 2024 तक केवल 4 ARCs ही इस मानक को पूरा कर पाईं।
एसेट रिकंस्ट्रक्शन कंपनी (इंडिया) लिमिटेड 201 पंजीकृत मूल्यांकनकर्ताओं, 163 कलेक्शन एजेंटों और 950 पैनल वकीलों के साथ काम करती है और इसके अलावा 30 निजी क्षेत्र के बैंक, 2 सहकारी बैंक, 28 सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक, 41 गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियां, 17 हाउसिंग फाइनेंस कंपनियां और 7 अन्य विक्रय संस्थानों के साथ मजबूत संबंध स्थापित कर चुकी है।
31 मार्च, 2025 तक, उन्होंने कुल 652 ट्रस्ट बनाए थे, जिनमें से 199 बंद हो चुके थे, जहाँ उन्होंने ऐसे ट्रस्टों की सभी वित्तीय संपत्तियों का समाधान कर दिया था और 453 ट्रस्ट वर्तमान में खुले हैं। इसी अवधि में, उन्होंने ₹38,155.632 करोड़ या कुल मूल ऋण के 52.51% की लागत से ₹72,657.307 करोड़ का कुल मूल ऋण प्राप्त किया और ₹28,459.7 करोड़ की वसूली की।
वित्त वर्ष 24 में, कंपनी ₹570.141 करोड़ के साथ परिचालन से राजस्व (अप्राप्त उचित मूल्य परिवर्तनों को छोड़कर) के आधार पर भारत में दूसरी सबसे बड़ी एआरसी थी। इसने शीर्ष 7 एआरसी में औसत कुल एयूएम के प्रतिशत के रूप में 0.57% पर सबसे कम व्यय दर्ज किया। कंपनी का कर पश्चात लाभ औसत एयूएम के प्रतिशत के रूप में 1.94% पर सबसे अधिक था, परिसंपत्तियों पर रिटर्न 11.48% पर सबसे अधिक था, तथा पूंजी पर्याप्तता अनुपात 99.03% था, जो अगले उच्चतम निजी एआरसी से लगभग 40% अधिक था। 31 मार्च, 2024 तक, इसकी संचयी एसआर मोचन दर 51.31% के साथ दूसरी सबसे अधिक थी और शीर्ष 6 निजी एआरसी में सबसे कम ऋण-से-इक्विटी अनुपात 0.06 था। कंपनी की वित्तीय मजबूती एक मजबूत बैलेंस शीट से उजागर होती है, जिसकी विशेषता 31 मार्च, 2025 तक एकल आधार पर ₹2767.798 करोड़ और समेकित आधार पर ₹2663.141 करोड़ की निवल संपत्ति है।
वित्तीय वर्ष 2025, 2024 और 2023 के दौरान, कंपनी ने क्रमशः ₹ 3975.871 करोड़, ₹ 2068.982 करोड़ और ₹ 4288.962 करोड़ की तनावग्रस्त संपत्तियां अर्जित कीं, और 31 मार्च, 2025 तक एयूएम ₹ 16852.570 करोड़, 31 मार्च, 2024 तक ₹ 15230.031 करोड़ और 31 मार्च, 2023 तक ₹ 16223.483 करोड़ था।
CRISIL रिपोर्ट के अनुसार, तनावग्रस्त परिसंपत्तियों का अवसर कॉरपोरेट से नॉन-कॉरपोरेट लोन की ओर शिफ्ट हो रहा है और विशेष रूप से रिटेल सेगमेंट में तनाव का स्तर तेजी से बढ़ रहा है। रिटेल सेगमेंट (जिसमें हाउसिंग लोन, वाहन लोन, उपभोक्ता ऋण, क्रेडिट कार्ड, शिक्षा ऋण और पर्सनल लोन शामिल हैं) के अंतर्गत बकाया राशि पिछले पांच वर्षों में 15.7% की सीएजीआर से बढ़ी है, जो 31 मार्च 2020 को लगभग ₹32 ट्रिलियन थी और 31 मार्च 2025 को बढ़कर लगभग ₹67 ट्रिलियन हो गई। बैंकों और एनबीएफसी में रिटेल सेगमेंट का कुल तनाव वित्त वर्ष 2020 के ₹3,46,950 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 2025 में ₹6,92,450 करोड़ हो गया, जो 14.8% की सीएजीआर दर्शाता है। कंपनी ने अपने पोर्टफोलियो में रिटेल लोन का अनुपात बढ़ाने पर विशेष ध्यान दिया है। रिटेल लोन का एयूएम 31 मार्च 2023 को ₹1559.107 करोड़ से बढ़कर 31 मार्च 2025 को ₹2747.88 करोड़ हो गया, जो 20.79% की सीएजीआर वृद्धि दर्शाता है।
31 मार्च 2025 को समाप्त वर्ष के लिए, परिचालन से राजस्व 596.423 करोड़ रुपये, कुल आय 623.399 करोड़ रुपये, कर पश्चात लाभ 355.319 करोड़ रुपये और कर पश्चात लाभ मार्जिन 57% रहा।
आईआईएफएल कैपिटल सर्विसेज लिमिटेड, आईडीबीआई कैपिटल मार्केट्स एंड सिक्योरिटीज लिमिटेड और जेएम फाइनेंशियल लिमिटेड इस इश्यू के बैंकर हैं।
