टाटा एआईए लाइफ इन्शुरन्स ने अपने यूनिट लिंक्ड इन्शुरन्स प्लान (यूलिप) के ज़रिए फंड प्रदर्शन में बेंचमार्क स्थापित करना जारी रखा है। कंपनी के फंड ने बाज़ार बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन किया है। इससे पॉलिसीधारकों को दीर्घकालिक विकास और जीवन बीमा सुरक्षा का आदर्श मिलाप मिलता है।
टाटा एआईए फंड का प्रदर्शन:
| पिछले पांच सालों के रिटर्न्स* (सीएजीआर) | ||
| टाटा एआईए फंड्स | फंड रिटर्न (%) * | बेंचमार्क रिटर्न (%) * |
| मल्टी कैप फंड | 23.87% | 15.98% |
| टॉप 200 फंड | 24.31% | 15.98% |
| इंडिया कंजम्प्शन फंड | 22.47% | 15.98% |
* 28 फरवरी, 2025 तक के आंकड़े। पिछला प्रदर्शन भविष्य के प्रदर्शन का संकेत नहीं है।
फंड बेंचमार्क: मल्टी कैप फंड, इंडिया कंजम्पशन फंड, टॉप 200 फंड: एसएंडपी बीएसई 200।
फंड शुरू होने की तारीखें: टॉप 200 फंड: 12 जनवरी 2009, मल्टी कैप फंड: 05 अक्टूबर 2015, इंडिया कंजम्पशन फंड: 05 अक्टूबर 2015।
टाटा एआईए ने निवेश-लिंक्ड योजनाओं में अपनी क्षमता स्थापित की है, और बेंचमार्क से बेहतर फंड प्रदर्शन लगातार किया है। विश्व स्तर पर प्रसिद्ध रेटिंग एजेंसी मॉर्निंगस्टार ने कंपनी के 99.93% फंड एयूएम को 4 या 5 स्टार (5-वर्ष के आधार पर) रेटिंग दिया है। उद्योग औसत से यह बहुत अधिक है, जिसमें 30% से कम फंड एयूएम को 4 या 5 स्टार रेटिंग दिया गया है।
28 फरवरी 2025 तक टाटा एआईए एनएफओ का प्रदर्शन:
| फंड का नाम | एयूएम (करोड़ रुपयों में) | शुरू होने की तारीख | शुरूआत से लेकर दिए गए रिटर्न्स | बेंचमार्क | बेंचमार्क रिटर्न्स |
| इमर्जिंग ऑपर्च्युनिटीज फंड | 1518.89 | 31-Dec-2022 | 23.37% | निफ्टी मिडकैप 100 – 95% क्रिसिल लिक्विड फंड इंडेक्स – 5% | 20.66% |
| डायनेमिक एडवांटेज फंड | 194.18 | 31-Mar-2023 | 20.30 % | निफ्टी 50 – 50% क्रिसिल कम्पोजिट बॉन्ड फंड इंडेक्स – 50% | 10.74% |
| सस्टेनेबल इक्विटी फंड | 63.17 | 31-Mar-2023 | 17.31% | निफ्टी 100 ईएसजी इंडेक्स | 16.77% |
| स्मॉल कैप डिस्कवरी फंड | 966.60 | 24-Jul-2023 | 28.79% | निफ्टी स्मॉल कैप 100 -100% | 16.10% |
| फ्लेक्सी ग्रोथ फंड | 613.47 | 31-Dec-2023 | 6.21% | निफ्टी 500 इंडेक्स | 1.99% |
टाटा एआईए की ऑफरिंग पॉलिसीधारकों को बेहतरीन वृद्धि देने वाले इक्विटी अवसरों तक पहुंच प्रदान करती है, जिनमें जीवन और स्वास्थ्य बीमा के बहुत अच्छे लाभ मिलते हैं। फंड बढ़िया प्रदर्शन वाले शेयरों पर ध्यान केंद्रित करते हैं, जो सभी मार्केट कैप में जोखिम और रिटर्न का संतुलन प्रदान करते हैं।
टाटा एआईए के ईवीपी और सीआईओ श्री हर्षद पाटील ने कहा, “टाटा एआईए लाइफ के निवेश उद्देश्य के अनुरूप, हम बेहतर, सुसंगत और जोखिम–समायोजित दीर्घकालिक रिटर्न देने का प्रयास करते हैं। एक स्थापित शोध प्रक्रिया के आधार पर, हम स्टॉक चुनने के लिए बॉटम–अप दृष्टिकोण का पालन करते हैं। ऐसा करके, हम अपने पोर्टफोलियो में उत्कृष्ट फंड प्रदर्शन देने में सक्षम हैं।“
पॉलिसीधारकों के लाभों पर लगातार ध्यान केंद्रित करते हुए, टाटा एआईए लाइफ इन्शुरन्स बेंचमार्कसे बेहतर रिटर्न लगातार देकर और अपने एकीकृत यूलिप ऑफ़रिंग के ज़रिए जीवन बीमा को फिर से परिभाषित करके अग्रणी बना हुआ है।
28 फरवरी 2025 तक, टाटा एआईए ने अपने एसेट अंडर मैनेजमेंट (एयूएम) को लक्षणीय मात्रा में बढ़ाकर 114,905 करोड़ रुपये कर दिया है, जो कि सालाना आधार पर 19.70% की वृद्धि है। मजबूत इंडीविज्युअल न्यू बिज़नेस प्रीमियम आय और असाधारण निवेश प्रदर्शन के कारण संभव हुआ है।
बाज़ार में उतार–चढ़ाव के दौरान टाटा एआईए एनएफओ का प्रदर्शन:
| घटना | फंड का नाम | निवेश की गई राशि (भारतीय रुपये में) | 28 फरवरी 2025 तक फंड का मूल्य (भारतीय रुपए) | 28 फरवरी 25 तक का रिटर्न |
| 2008 में लेहमैन ब्रदर्स संकट | टॉप 200 | फरवरी 2009 में 1,00,000 | 14,99,679 | 18.44% |
| 2016 में विमुद्रीकरण | टॉप 200 | दिसंबर 2016 में 1,00,000 | 4,67,891 | 18.70% |
| मल्टी कैप फंड | दिसंबर 2016 में 1,00,000 | 5,34,102 | 20.46% | |
| 2020 में कोविड-19 महामारी | टॉप 200 | मार्च 2020 में 1,00,000 | 4,36,190 | 34.26% |
| मल्टी कैप फंड | मार्च 2020 में 1,00,000 | 4,33,517 | 34.09% |
बाज़ार में उतार–चढ़ाव के दौरान टाटा एआईए फंड में किए गए निवेश से पाए गए बेहतर निवेश रिटर्न:
| फंड का नाम | निवेश | 28 फरवरी 2025 तक फंड मूल्य (भारतीय रुपये में) | 28 फरवरी 2025 के रिटर्न |
| टॉप 200 फंड | 3,00,000 रुपये (फरवरी 2009, दिसंबर 2016 और मार्च 2020 के दौरान हर एक में 1,00,000 रुपये) | 24,03,760 | 19.51% |
| मल्टी कैप फंड | 3,00,000 रुपये (अक्टूबर 2015, दिसंबर 2016 और मार्च 2020 के दौरान हर एक में 1,00,000 रुपये) | 15,23,587 | 23.11% |
इसलिए, यह सलाह दी जाती है कि जब भी बाज़ार में अस्थिरता हो तो अपने पोर्टफोलियो को एवरेज डाउन करें और उपलब्ध आकर्षक मूल्यांकन का लाभ उठाएं।
