टाटा एआईए लाइफ इन्शुरन्स ने अपनी सभी यूनिट लिंक्ड इन्शुरन्स प्लान्स (यूलिप) के ज़रिए फंड प्रदर्शन में नए बेंचमार्क स्थापित करना जारी रखा है। कंपनी के फंडों ने मार्केट बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन किया है। यह योजनाएं पॉलिसी धारकों के लिए दीर्घकालिक वृद्धि और जीवन बीमा सुरक्षा का एक बढ़िया कॉम्बिनेशन बनी हैं।
टाटा एआईए फंड्स का प्रदर्शन:
| पिछले पांच सालों के रिटर्न* (सीएजीआर) | ||
| टाटा एआईए फंड्स | फंड रिटर्न (%)* | बेंचमार्क रिटर्न (%)* |
| मल्टी कैप फंड | 28.22% | 17.12% |
| टॉप 200 फंड | 28.52% | 17.12% |
| इंडिया कन्जम्पशन फंड | 26.95% | 17.12% |
*30 नवंबर 2024 का डेटा, पिछला प्रदर्शन भविष्य के प्रदर्शन का संकेतक नहीं है।
फंड बेंचमार्क: मल्टी कैप फंड, इंडिया कन्जम्पशन फंड, टॉप 200 फंड: एसएंडपी बीएसई 200
**आरंभ की तारीख: टॉप 200 फंड: 12 जनवरी 2009, मल्टी कैप फंड: 5 अक्टूबर 2015, इंडिया कन्जम्पशन फंड: 5 अक्टूबर 2015
वैश्विक रेटिंग प्लेटफॉर्म, मॉर्निंगस्टार के अनुसार, टाटा एआईए लाइफ की कुल प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों में से 96.19% को 31 अक्टूबर 2024 को 4 या 5 स्टार रेटिंग दिया गया था।
इमर्जिंग अपॉर्च्युनिटीज़ फंड, डायनामिक एडवांटेज फंड, सस्टेनेबल इक्विटी फंड, स्मॉल कैप डिस्कवरी फंड और फ्लेक्सी ग्रोथ फंड सहित टाटा एआईए लाइफ इन्शुरन्स के एनएफओ ने सभी अलग-अलग कैटेगरीज़ में अतुलनीय प्रदर्शन किया है। यह फंड नवाचार, सस्टेनेबिलिटी और अनुकूलन क्षमता पर स्ट्रैटेजिक फोकस को दर्शाते हैं, निवेशकों की नयी, बढ़ती ज़रूरतों के साथ फंडों की अनुरूपता को सुनिश्चित करते हैं।
टाटा एआईए के एनएफओ का 30 नवंबर 2024 का प्रदर्शन:
| फंड का नाम | प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियां (करोड़ रुपयों में) | आरंभ की तारीख | शुरूआत से लेकर रिटर्न्स | बेंचमार्क | बेंचमार्क रिटर्न्स |
| इमर्जिंग अपॉर्च्युनिटीज़ फंड | 1528.41 | 31-Dec-2022 | 39.16% | निफ्टी मिडकैप 100 – 95% क्रिसिल लिक्विड फंड इंडेक्स – 5% | 34.10% |
| डायनामिक एडवांटेज फंड | 197.74 | 31-Mar-2023 | 29.35 % | निफ्टी 50 – 50% क्रिसिल कम्पोज़िट बॉन्ड फंड इंडेक्स – 50% | 15.08% |
| सस्टेनेबिलिटी इक्विटी फंड | 67.35 | 31-Mar-2023 | 31.42% | निफ्टी 100 ईएसजी इंडेक्स | 27.18% |
| स्मॉल कैप डिस्कवरी फंड | 986.64 | 24-Jul-2023 | 56.27% | निफ्टी स्मॉल कैप 100 – 100% | 42.29% |
| फ्लेक्सी ग्रोथ फंड | 529.49 | 31-Dec-2023 | 25.35% | निफ्टी 500 इंडेक्स | 16.77% |
टाटा एआईए के फंडों में पॉलिसीधारकों को उच्च वृद्धि की क्षमता के इक्विटी अवसर मिलते हैं, जिनमें जीवन और स्वास्थ्य बीमा के कई बड़े लाभ मिलते हैं। यह फंड उच्च प्रदर्शन वाले स्टॉक्स पर फोकस करते हैं, सभी मल्टी-कैप और मिड-कैप इंडाइसेस में जोखिम और रिटर्न का संतुलन प्रदान करते हैं।
टाटा एआईए के ईवीपी और सीआईओ श्री हर्षद पाटील ने कहा, “टाटा एआईए लाइफ में हम फंड के निवेश उद्देश्य के अनुरूप लगातार, बेहतर, दीर्घकालिक और जोखिम समायोजित रिटर्न देने पर ध्यान केंद्रित करते हैं। हम बॉटम–अप स्टॉक पिकिंग दृष्टिकोण का पालन करते हैं, जो सुस्पष्ट परिभाषित शोध प्रक्रिया द्वारा निश्चित किया जाता है। इससे हमें अपने सभी फंडों में उत्कृष्ट फंड प्रदर्शन देने में मदद मिली है।“
पॉलिसीधारकों के लाभों पर लगातार फोकस करते हुए, टाटा एआईए लाइफ अपनी एकीकृत यूलिप योजनाओं के ज़रिए लगातार, बेंचमार्क से बेहतर रिटर्न्स देना और जीवन बीमा की नयी परिभाषा रचना जारी रखता है।
नवंबर 2024 तक टाटा एआईए की प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियां पिछले साल की समान अवधि की तुलना में 86,728.92 करोड़ रुपये की तुलना में 35.91% से बढ़कर 1,17,867.73 करोड़ रुपये हो गई हैं। यह वृद्धि मजबूत व्यक्तिगत नए व्यवसाय प्रीमियम आय और असाधारण निवेश प्रदर्शन की वजह से हुई है।
